Gestión patrimonial
Una visión global de lo que tienes y de lo que quieres conseguir, con un plan por etapas.
Qué incluye
Diagnóstico de cartera
Diversificación
Seguimiento periódico
Para quién es: Para quien ya tiene un patrimonio (ahorros, inversiones, inmuebles) y quiere ordenarlo, diversificarlo y revisarlo con criterio y a largo plazo.
Lo que conviene saber
01
Primero el objetivo
Un plan patrimonial parte de tus metas, tu horizonte temporal y la liquidez que necesitas. Los productos vienen después.
Productos que Agustín puede tramitarte
Fondos por perfil de riesgo
De conservadores a renta variable, también sostenibles.
Carteras gestionadas
Profesionales deciden la inversión dentro de tu perfil.
Bolsa y ETF
Acciones españolas e internacionales y fondos cotizados.
Seguros de inversión
Unit linked con distintas carteras.
Planes de pensiones
La pieza de la jubilación dentro del plan global.
Divisas
Inversión y cambio en moneda extranjera.
Los tipos de interés, las bonificaciones, las comisiones y las promociones cambian a menudo: Agustín te da las condiciones vigentes, en la reunión.
Simula tu ahorro
Proyección ilustrativa con una rentabilidad constante supuesta. No garantiza ningún resultado.
La alcanzarías en el año 15
Capital final
53.232 €
23 % del capital final es rendimiento
Aportado
41.000 €
Intereses generados
12.232 €
El coste de esperar
Empezar dentro de 5 años, con la misma aportación, te dejaría 18.537 € menos al final.
Simulación informativa con rentabilidad supuesta y constante, sin garantía y antes de impuestos y comisiones. Los mercados fluctúan y puedes perder parte del capital invertido.
Cómo lo trabajamos
Escuchar
Una conversación sin prisas sobre tu situación, tus objetivos y tus plazos. Aquí se decide casi todo.
Analizar
Reviso lo que ya tienes, qué te cuesta y qué te falta, y lo comparo con lo que hay en el mercado.
Proponer
Te presento las opciones con sus pros y contras, por escrito y sin tecnicismos innecesarios.
Acompañar
Te acompaño en la contratación y reviso contigo cómo va, cuando cambian tus circunstancias.
Qué conviene llevar a la reunión
- DNI/NIE
- Resumen de tus productos actuales
- Cuánto puedes ahorrar al mes
Ojo con
Un producto complejo que no entiendes no es una buena opción, por rentable que parezca.
Pregunta siempre cuánto cuesta en total (gestión, custodia, comisiones) y qué riesgo implica.
Concentrar todo en un solo activo, sector o país multiplica el riesgo.
Preguntas frecuentes
No hay un mínimo universal. Lo importante es tener claros tu objetivo, tu plazo y tu capacidad de asumir fluctuaciones.
Información general y orientativa sobre normativa y productos en España. Las condiciones y la normativa cambian y cada caso es distinto: se confirman en la reunión. No es asesoramiento personalizado ni una oferta.
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Información de carácter general. No constituye asesoramiento personalizado ni oferta contractual.